Entreprise familiale, elle est actuellement présidée par Cédric Meeschaert, petit-fils du fondateur et troisième génération de la famille. Elle est présente en France dans neuf villes : Bordeaux, Paris, Nantes, Lille, Cannes, Lyon, Marseille et Toulouse, et tend aujourd'hui à s'ouvrir de plus en à l'international.

Il a pour mission d'accompagner ses clients sur le long terme, il peut être parfois consulté pour réaliser un bilan patrimonial ou, plus occasionnellement, une étude globale de la situation, avec une analyse complète des composantes, l’établissement d’objectifs et la mise en œuvre de stratégies d’ensemble.

Créée en 1989 sous le nom de VP Finance, la banque privée, telle qu’on la connaît aujourd’hui, est reprise en 2007 par le Groupe Banca Leonardo, qui lui donnera son nom en mars 2009. Située au 68 rue du Faubourg Saint Honoré à Paris, elle a réalisé un chiffre d’affaires de 194,7 millions d’euros en 2010, soit une croissance de 10,4 %.

Malgré la crise, elle continue d’investir et de recruter, tout en espérant bénéficier de l’effet de ses investissements en gestion d’actifs et en conseil. Les actifs gérés par le Groupe et ses filiales sont évalués à 5 milliards d’euros, au 1er septembre 2011, pour des fonds propres estimés à 576 millions d’euros.

Elle est aujourd’hui un acteur majeur du secteur, avec 15,4 milliards d’euros d’actifs sous gestion à la fin de l’année 2010. Parmi ses forces, elle peut compter sur ses nombreux collaborateurs qui accompagnent chacun des clients dans leur gestion stratégique patrimoniale et dans chaque opération du quotidien.

Amundi Asset Management, peu connue du grand public, fait désormais partie des grands noms présents dans l’univers de la finance.

En effet, la société est aujourd’hui leader de la gestion d’actifs, se situant plus précisément au 3^e rang européen et dans les 10 premiers acteurs mondiaux. L’entreprise est présente dans plus de trente pays et compte plus de 100 millions de clients.

Amundi Asset Management est détenue à 75% par un groupe français dans le secteur de la banque, et non des moindres, le Crédit Agricole. Les 25 % restants appartiennent, pour leur part, à la Société Générale.

<>Des produits variés pour s’adapter à toute la clientèle<>

La banque s’est adaptée à la pluralité de sa clientèle en proposant des produits réellement adaptés à chacun. Ainsi, qu’il s’agisse de particuliers ou d’institutionnels, tous trouvent l’offre de placement correspondant à sa situation financière et à ses objectifs de rémunération, quel que soit le support d'investissement (SICAV ou FCP). La société est présente dans tous les bassins d’investissement, lui permettant de proposer les meilleurs produits pour tous les profils de clients.

Amundi conçoit et gère de nombreux ETF Trackers reproduisant fidèlement les performances des différents indices boursiers (CAC 40, Dow Jones, Nasdaq, small caps...) et sectoriels (utilities, real estate, banques...). Pour information, les ETF permettent une diversification de vos placements financiers avec des frais de gestion inférieurs à ceux des OPCVM.

Amundi Asset Management s’affiche aussi sur les principales places financières mondiales, proposant des actifs dans les devises les plus importantes, que ce soit en euros, en yen, en dollar ou encore en livre sterling.

Les professionnels et institutionnels bénéficient alors de solutions d’investissement pensées pour eux, associées à un accompagnement de chaque instant.

En effet, Amundi Asset Management s’appuie sur son équipe professionnelle pour garantir une relation client de tout premier plan.

<>Le service, pièce maîtresse de l’offre Amundi Asset Management<>

La banque, filiale du Crédit Agricole, s’appuie aussi sur une présence locale pour rester au contact de la demande client, que ce soit en direct ou par l’intermédiaire de son réseau. Plusieurs centres de gestion sont implantés à travers le monde, permettant d’assurer des placements sûrs et de répondre à la demande avec des produits adaptés.

L’ensemble des services et produits Amundi Asset Management est donc particulièrement bien étudié pour une clientèle à la fois variée et très importante. Au fil des ans, l’établissement a su ainsi se tisser un réseau conséquent à travers le monde, l’amenant à devenir l’un des leaders mondiaux de la gestion d’actifs. Une réussite d’autant plus importante qu’elle répond à la demande d’un public de particuliers, mais aussi de professionnels et indépendants avec la même qualité de service.

Definition Asset Management : de quoi s'agit-il ?

L’expression est de plus en plus utilisée mais reste très floue pour les non-initiés. Ainsi, l’asset management est difficile à appréhender pour beaucoup. Pourtant, derrière ce terme, se cache en fait la simple gestion d’actifs. Un actif peut être de type financier (actions, opcvm, obligations, dette, ETF Trackers), monétaire (liquidités, devises), immobilier (appartements, centres commerciaux, bureaux...).

En ce qui concerne la gestion d'actifs monétaires et financiers, depuis 1999, les sociétés proposant ce service doivent obligatoirement être les filiales d’une banque ou d’un assureur. Au quotidien, ces sociétés d'Asset Management proposent les produits financiers (SICAV, FCP, ETF Trackers) bien connus de l’ensemble des acteurs financiers et des investisseurs, professionnels ou particuliers.

La deuxième vie de la banque débute, elle, en 1994 avec son rachat par le groupe néerlandais ABN AMRO.

Neuflize OBC propose tous les services de banque traditionnelle et banque en ligne, en étant spécialisée dans la gestion de patrimoine, que ce soit pour les particuliers ou les professionnels. Elle dispose également de plusieurs domaines d’expertise en mettant à disposition de ses clients, une banque en ligne de premier ordre.

<>Banque privée Neuflize OBC : ordinaire et différente à la fois<>

Neuflize OBC propose des produits très différents pour répondre à la demande de sa clientèle élargie. Ainsi, chacun peut retrouver les services traditionnels de banque en ligne regroupant la gestion de compte, la saisie de virements ou la réalisation d’opérations boursières et transactions financières. Plusieurs moyens de paiement sont proposés, suivant le type de clientèle et l’utilisation qu’il en est fait pour permettre un choix adapté, notamment pour les professionnels.

Ces produits traditionnels s’accompagnent d’autres outils chez Neuflize OBC avec, par exemple, la possibilité de disposer d’un coffre avec assurance pour y déposer ses biens.

Outre cette liste non exhaustive, la banque désormais en ligne propose également des contrats d’assurance vie et de capitalisation pour permettre à sa clientèle de préparer sa retraite en l’associant à un complément de revenus.

<>Le conseil, pièce maîtresse de la banque privée Neuflize OBC<>

En plus des services bancaires, Neuflize OBC s’est également spécialisée dans le conseil aux particuliers et aux entreprises. Cela débute par le conseil en gestion de patrimoine immobilier et se poursuit par l’accompagnement des moyennes entreprises lors de rapprochements de sociétés et de montages financiers. L’entrepreneur n’est pas oublié avec une aide apportée dans la stratégie de développement de l’activité et l’accompagnement dans les mutations patrimoniales.

Pour cela, la banque dispose d’une équipe d’experts maîtrisant ces domaines pour apporter des réponses claires à chaque client et les aider à faire les bons choix pour eux et leurs entreprises.

<>Banque privée Neuflize OBC : des domaines d’expertises précis<>

• La banque Neuflize OBC a également obtenu son titre de grande banque d’affaires en offrant à sa clientèle sa connaissance approfondie de certains secteurs. C’est le cas du domaine médical ou de la production de l’image. Partenaire historique des professionnels de la santé, l’établissement bancaire est également devenu ces dernières années un acteur incontournable de la cinématographie en assurant, notamment, le financement de près de 70 % de la production en France en 2008.

• Les secteurs d’activité de Neuflize OBC sont donc particulièrement variés, proposant tout à la fois des services traditionnels et des domaines d’expertises pointus. Une façon de répondre efficacement à toutes les demandes ou presque.

• La banque Neuflize OBC s'adresse bien évidemment à une clientèle haut de gamme disposant de revenus et d'un patrimoine importants.

Gestion privée Banque Transatlantique : c’est une des banques les plus anciennes de France car elle fut créée en 1881.

La Banque Transatlantique est aujourd’hui filiale du groupe Crédit Mutuel – CIC. Depuis ses débuts, l’établissement s’est spécialisé dans les services aux personnes expatriées pour permettre à chacun d’effectuer simplement toutes les démarches, tout en proposant des services pratiques pour la clientèle située à l’international.

Dans le même temps, la banque compte parmi les plus grands établissements de gestion privée en France (12 Milliards d'Euros sous gestion). S’adressant aujourd’hui aux particuliers aisés, elle conserve également son activité première de banque d’affaires, présente dans les opérations de financement des grands projets industriels et urbains. ]]> sbaccon@hotmail.com (Administrator) Gérer votre Patrimoine Fri, 21 Oct 2011 17:22:11 +0000 http://placements-financiers.pro/gestion-privee/133-bpe-banque-privee-europeenne http://placements-financiers.pro/gestion-privee/133-bpe-banque-privee-europeenne À chaque banque son public. La BPE, Banque Privée Européenne, le montre bien en étant une entité de l’un des groupes bancaires leaders en France : le Crédit Mutuel Arkéa. Cette filiale vise un public fortuné, en proposant des produits et services adaptés à cette clientèle haut de gamme.

La BPE n’est également en rien une émanation directe d’Internet. L’établissement existe en effet depuis 1963, lui permettant d’acquérir l’expérience et la maturité dans les offres proposées. Cela va notamment du compte rémunéré aux placements en bourse ou au choix de la meilleure épargne, sans oublier le crédit immobilier qui reste son domaine d’expertise depuis ses débuts.

<>Les produits bancaires et boursiers de la BPE Banque Privée Européenne<>

Le compte rémunéré est l’un des produits phares de la Banque Privée Européenne. En effet, celle-ci propose une rémunération de 2 %, hors taux promotionnel, dès que le compte présente un solde positif d’au moins 2 000 euros. L’avantage de cette offre est d’ailleurs de ne pas être plafonnée, permettant ainsi de se constituer une épargne simple pour des finances qui restent parfaitement libres, sans aucune limite dans le montant déposé et rémunéré.

La BPE propose également l’ensemble des produits d’épargne et de placement disponible actuellement sur ce secteur, comprenant à la fois les offres réglementées et les produits spécifiques à la banque désormais en ligne. Bénéficiant des atouts du groupe Crédit Mutuel Arkéa, l’établissement inclut ainsi des placements en bourse intéressants avec des fonds choisis pour leur haute rémunération.

<>Le prêt immobilier, domaine de prédilection de la BPE Banque Privée Européenne<>

Outre ces différents domaines de compétence, la BPE en affectionne également un autre : l’immobilier. La banque est, depuis ses débuts, connue pour son expérience et sa compétence dans la gestion immobilière. Ainsi, que ce soit pour un projet d’achat d’une résidence principale, pour effectuer un investissement locatif ou pour rejoindre une SCPI, la Banque Privée Européenne sait apporter le meilleur conseil suivant l’apport personnel programmé et la situation personnelle de chaque client.

La banque étudie alors la meilleure solution de prêt, accompagnée de conseils notamment dans le cadre d’une création de SCI.

<>Les services signés BPE<>

Outre les produits proposés, la BPE assure également le conseil de sa clientèle en proposant un service de gestion de patrimoine. S’adressant à toutes les personnes disposant de biens privés, la banque met à disposition de sa clientèle des experts de la gestion de capital, que ce soit avec la mise en place de produits défiscalisés ou la gestion sous mandat des actifs financiers et immobiliers.

Ainsi, la BPE propose une offre bancaire clairement orientée vers une clientèle à forts revenus. Outre ses services financiers et immobiliers, la banque profite également de toute l’expertise du groupe Crédit Mutuel Arkéa, que ce soit dans les solutions bancaires proposées ou dans les placements boursiers.

Rachetée par Groupama en 1998, l’esprit de l’entreprise reste le même, en s’ouvrant également à de nouvelles prestations et en étendant son expertise aux contrats d’assurance vie. Une politique développée sur Internet mais qui s’appuie également sur un large réseau de spécialistes avec des agences à retrouver sur l’ensemble du territoire.

<>Une offre orientée vers l’assurance vie<>

En matière de gestion de patrimoine, Gan Patrimoine est passé maître dans les contrats d’assurance vie. En effet, l’établissement a acquis, au fil des ans, une expertise de premier ordre sur ce type de produit. Plusieurs solutions sont aujourd’hui proposées par Gan Patrimoine, avec des contrats en Euros sécurisés pour être assuré de récupérer son capital.

D’autres offres d’assurance vie multisupports (avec la possibilité d'investir en unités de comptes) proposées par Gan Patrimoine sont plus agressives, permettant un rapport financier plus important mais représentant, dans le même temps, un risque plus conséquent concernant la garantie du capital. Une offre de placement en OPCVM (Sixav, Fonds Communs de Placement) est également disponible.

Enfin, l’assureur propose une offre plus haut de gamme, accessible à tous les particuliers disposant d’un capital à placer d’un minimum de 200 000 euros. Cette clientèle peut alors accéder à un contrat d’épargne multigestionnaire, accompagné d’une gestion sur mesure.

<>Placements Gan Patrimoine : services<>

Outre les différents produits d’épargne disponibles auprès de Gan Patrimoine, que ce soit pour se constituer un capital ou pour protéger ses bénéficiaires, l’établissement propose à chaque investisseur de profiter des avantages du club du Patrimoine.

Ce service comprend plusieurs domaines d’intervention, notamment le patrimoine et la finance. Chaque membre bénéficie de conseils personnalisés (fiscaux, juridiques et financiers) pour apporter une réponse à chaque demande. L’offre est également liée à d’autres avantages pour gérer son argent librement et au meilleur coût. Ainsi, toujours dans le cadre de ce club du Patrimoine, chaque adhérent profite de la sécurisation des plus values, tout comme de la gratuité du deuxième arbitrage.

Le site de Gan Patrimoine propose enfin plusieurs guides pour mieux appréhender les différents domaines, que ce soit la fiscalité, la retraite ou les solutions successorales. Chaque document est l’occasion d’obtenir des renseignements sur l’ensemble de ces dossiers, mais aussi de suivre les dernières actualités sur ces secteurs, en direct.

Il est donc souvent plus pratique de confier la gestion de votre patrimoine à des professionnels dans le cadre de ce que l'on appelle un mandat de gestion.

S’adressant aux particuliers comme aux professionnels, ces derniers proposent une aide plus ou moins importante dans cette gestion, avec des objectifs prédéfinis, tout comme la prise de risque acceptée sur chaque investissement.

Cette filiale du Crédit Agricole s’adresse aux grands comptes, qu’il s’agisse de grandes familles, d’entrepreneurs, de cadres dirigeants ou encore d’associations.

Tous les domaines sont couverts par cette banque hors du commun, comprenant les mandats de gestion, les placements en assurance vie, les conseils juridiques et fiscaux, le conseil en investissement et la valorisation des fonds. Un service donc parfaitement adapté, également accessible via Internet grâce à un accès client sécurisé.

<>Les objectifs de la gestion privée<>

Les objectifs en matière de gestion privées sont généralement les suivants :

• défiscalisation
• préservation et accroissement du capital
  
  
• transmission du patrimoine

Le premier service rendu par la banque privée Indosuez à sa clientèle est bien évidemment la défiscalisation. Le premier objectif est en effet de permettre à ses clients, particuliers ou professionnels, de payer moins d’impôts. Pour cela, la banque utilise les différentes solutions actuellement disponibles sur le marché, que ce soit en termes de placements ou d’épargne.
Chaque investissement est ainsi optimisé pour profiter des avantages liés à l’impôt. Ainsi, pour une entreprise, la mise en place de solutions d’épargne pour les salariés sera souvent privilégiée afin de permettre de retirer du chiffre d’affaires à déclarer, et donc de l’imposition, les sommes ainsi versées.

En ce qui concerne les autres objectifs, tout dépend des priorités des épargnants ainsi que de leur profil de risque, selon ceux-ci des placements en assurance vie, en bourse ou en immobilier seront conseillés par les gestionnaires de fortune.

<>Une banque communicante<>

Dans le même temps, la banque privée Indosuez se charge de coordonner toutes les opérations en se mettant directement en relation avec les différents intervenants de ses clients, qu’il s’agisse des experts comptables, avocats ou notaires, comptant parmi les conseillers habituels.

Indosuez opte ainsi pour un service complet où toutes les démarches sont bien établies et réfléchies. Les opérations menées sont entièrement personnalisées pour correspondre précisément à chaque client et à son patrimoine. Les services proposés par la banque privée s’adaptent également aux investisseurs plus autonomes, jouant alors un simple rôle de conseil en placement.

<>La banque privée Indosuez réservée à une clientèle élitiste<>

C’est une évidence, ce type d’établissement est dans le même temps réservé à une catégorie précise d’investisseurs, n’offrant aucune solution aux petits épargnants. Ainsi, l’offre de gestion de fortune n’est accessible qu’aux clients disposants d’actifs financiers supérieurs à un million d’euros. La gestion de patrimoine nécessite, pour sa part, des actifs supérieurs à 150 000 euros ou des flux annuels supérieurs à 100 000 euros.

La banque privée Indosuez couvre donc une clientèle précise, ne la mettant pas à portée de tous. Ceci dit, le service proposé y est performant avec des équipes réellement professionnelles dans chaque domaine.

Elle propose d’ailleurs tous les services, du financement immobilier au conseil patrimonial (gestion privée) et à la gestion de compte.

La banque Palatine s’est spécialisée, au fil des années, dans les montages financiers combinant crédits immobiliers et avantages de défiscalisation. Les offres pour les entreprises sont également nombreuses, comprenant des solutions de financement, mais aussi d’épargne salariale et retraite.

<>Les solutions de gestion privée proposées par la banque Palatine<>

En lien avec sa clientèle, la banque Palatine propose différentes mesures de défiscalisation afin de faire fructifier le patrimoine de chaque utilisateur.

Ainsi, la banque Palatine met par exemple en avant un dispositif permettant de bénéficier d'une réduction d'ISF (impôt sur la fortune) à hauteur de 47,62 % (réduction maximale de 45.000 € pour un investissement total de 94.000 €). Il s'agit notamment d'investir dans un FCPI (Fonds Communs de Placement dans l'Innovation) "FCPI ISF Fortune 3" et dans un produit rare de financement du cinéma (ISF PME, participation à l'augmentation de capital de la société CN2 Productions).

<>Les services classiques d’une banque en ligne<>

Ayant un nombre d’agences réduit en France, la plupart des démarches et opérations de la banque Palatine s’effectuent directement en ligne. Son interface est étudiée en ce sens et parfaitement sécurisée, que ce soit pour les entreprises comme pour les particuliers chefs d’entreprises, par exemple. Pour ces derniers, tous les services y sont proposés, comprenant les comptes courants, mais aussi les solutions d’assurance vie et les produits d’emprunts, que ce soit des crédits immobiliers ou personnels.

Pour les entreprises, la banque Palatine propose également toutes les solutions pratiques avec les services de cash managers.

<>La banque Palatine, établissement au public ciblé<>

La banque Palatine a ainsi, depuis plusieurs années, largement fait le choix de sa clientèle. Autant dire que les solutions pour les petits épargnants sont inexistantes.

En revanche, la clientèle aux revenus élevés, notamment ceux soumis à l’ISF, y trouveront tous les outils utiles à une bonne gestion de leurs finances. Pour rappel, sont imposables sur la fortune, toutes les personnes disposant d’un patrimoine s’élevant à 1 300 000 euros.

La banque Palatine s’avère alors particulièrement adaptée avec ses possibilités de réduction d’impôt. Elle est également d’excellent niveau pour toutes les personnes disposant de liquidités importantes.