Gestion de patrimoine : gérer ses placements seul n'est pas évident !

Même si des sites comme le nôtre vous proposent des informations utiles, l'ensemble des éléments à connaître pour optimiser ses placements financiers est important et parfois complexe :

• caractéristiques des différents produits d'épargne et de placement
  
  
• fiscalité et réglementation
  
  
• répartition et diversification des actifs financiers

En ce qui concerne la gestion de vos placements financiers, il est indispensable d'avoir à l'esprit et de constituer une hiérarchie de vos objectifs, quelle est votre priorité :

• préservation du capital
  
  
• préparation de la retraite
  
  
• constitution de revenus complémentaires
  
  
• optimisation de la fiscalité (payer moins d'impôts)
  
  
• transmettre un capital

Si vous n'avez pas suffisamment de temps, d'envie ou de connaissances des placements financiers, il peut être intéressant de déléguer la gestion de votre patrimoine à un professionnel.

Quels sont les différents intervenant en gestion de placement et quels sont les tickets d'entrée pour bénéficier de leurs expertise ?

• CGPI (conseillers en gestion de patrimoine indépendants) : entre 50.000 Euros et 1,5 million d'Euros de patrimoine
  
  
• Service gestion privée des banques de détail : à partir de 50.000 € de patrimoine
  
  
• Banques privées filiales d'une banque ou d'une compagnie d'assurance : à partir de 150.000 € de patrimoine (Banque Palatine, Gan Patrimoine)
  
  
• Service de gestion privée des compagnies d'assurance (contrats d'assurance vie haut de gamme) : à partir de 150.000 € de patrimoine
  
  
• Banques privées indépendantes : pour les plus gros patrimoines (à partir de 300.000 €)